Financial Crime

Wie sich Finanzinstitute gegen Wirtschaftskriminalität wappnen können

Wirtschaftskriminalität bereitet nicht nur Banken und Finanzinstituten zunehmend Sorgen, sondern treibt Unternehmen aller Branchen und Größen um. Es kann international tätige Unternehmen genauso treffen wie national operierende mittelständische Firmen. Das Spektrum der unterschiedlichen Delikte, die unter Financial Crime fallen, ist breit: Die schweren Straftaten reichen von Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung über Bestechung, Korruption und Machtmissbrauch bis hin zu Cyber-Kriminalität und Verstößen gegen Sanktionen. Die PwC-Experten unterstützen Banken und Organisationen aus dem Bereich Financial Services dabei, sich vor Wirtschaftskriminalität zu schützen und bei Angriffen schnell zu reagieren.

Korruption, Geldwäsche & Co. vorzubeugen und diese Vergehen im Fall der Fälle schnell aufzudecken – diese Aufgabe ist Pflicht und steht seit geraumer Zeit weit oben auf der Agenda von Banken und Finanzinstituten. Denn solche Straftaten haben eklatante Auswirkungen, die weit über finanzielle Verluste hinausgehen. Reputation und Marke stehen ebenso auf dem Spiel wie die Motivation der Mitarbeiter und die Geschäftsbeziehungen mit Kunden, Partnern und Lieferanten. Nicht zuletzt drohen auch Beanstandungen der zuständigen Aufsichtsbehörden. Die PwC-Experten unterstützen Finanzinstitute dabei, angemessen auf Fälle von Wirtschaftskriminalität zu reagieren und Defizite im Umgang mit Straftaten auszumerzen.

Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Kontrollmechanismen zu verbessern und die Prozesse zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität in Ihrem Unternehmen zu optimieren.

Herausforderungen

  • Haben Sie überprüft, ob Sie alle relevanten Vorschriften und Richtlinien abdecken? Denn nur so lassen sich Maßnahmen definieren, um die Einhaltung geltender Vorgaben sicherzustellen. Das gilt insbesondere in den Bereichen Know-Your-Customer, Transaktionsüberwachung und Sanktionen.
  • Bewerten Sie regelmäßig die Risiken für Ihre Prozesse und die Kontrollmechanismen zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität? Das ist elementar, um herauszufinden, in welchen Bereichen Optimierungsbedarf besteht.
  • Können Sie bei Verdachtsmomenten für mögliche Wirtschaftsstraftaten wie Korruption, unlautere Geschäftspraktiken oder Verstößen gegen das Geldwäschegesetz (GwG) direkt unabhängige Untersuchungen einleiten?
  • Haben Sie Ihre Strategien, Richtlinien und Prozesse rund um Anti-Financial Crime durch einen Experten evaluieren lassen?
  • Verbessern Sie regelmäßig Ihre Prozesse und Kontrollmechanismen, etwa im Bereich Geldwäscheprävention oder Korruptionsbekämpfung, um potenzielle Verstöße gegen Vorschriften zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität wirksamer und effizienter zu ermitteln?
  • Werten Sie institutsinterne Daten systematisch aus, indem Sie technische Innovationen wie Künstliche Intelligenz und Prozessautomatisierung gezielt als Element der Präventionsarbeit einsetzen?

Unser Ansatz

Prepare

  • Wir entwickeln für Ihr Unternehmen eine ganzheitliche Strategie zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität, etwa im Bereich Geldwäscheprävention oder Korruptionsbekämpfung. Dazu gehören die Prüfung und Optimierung von Governance, Strategien, Prozessen und Verfahren, Kontrollen und innovativen Technologielösungen. 
  • Wir helfen Ihnen bei der Bewertung Ihrer Risiken und Kontrollen, um Schwachstellen und besonders gefährdete Bereiche zu identifizieren.

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Respond

  • Taucht ein konkreter Verdacht auf – etwa für Marktmissbrauch, den Verstoß gegen das Geldwäschegesetz (GwG), Terrorismusfinanzierung und Bestechung, die Missachtung von Sanktionsbestimmungen oder kartellrechtlichen Regelungen – nehmen wir Sachverhaltsermittlungen auf.
  • Wir unterstützen Sie dabei, die Auflagen von Stakeholdern und Regulierungsbehörden infolge potenzieller Verstöße zu erfüllen. Wir helfen zum Beispiel dabei, die Daten zu sammeln und auszuwerten und mit den Stakeholdern entsprechend zu kommunizieren.

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Emerge Stronger

  • Wir unterstützen Sie bei der Definition und Umsetzung von gezielten Handlungsmaßnahmen, um Ihr  Compliance Management-System weiter zu stärken. Dazu gehören der Aufbau von Struktur, Prozessen und Kontrollmechanismen. Somit schützen wir Sie und Ihr Unternehmen bestmöglich vor potenziellen Wirtschaftsvergehen. Hierfür greifen wir auf unsere langjährige Erfahrung im Auf- und Ausbau gesamtheitlicher Compliance-Organisationen zurück und beziehen aktuelle Best-Practise-Ansätze aus dem Markt mit ein. 
  • Mit unseren innovativen Technologie-Lösungen unterstützen wir Sie bei der Auswertung und Analyse Ihrer Daten. Somit helfen wir Ihnen, vorhandene Informationen gezielt zu nutzen, um möglichen Verstößen in Zukunft vorzubeugen und diese frühzeitig zu erkennen.

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Ihr Mehrwert

  • Unser global aufgestelltes Team unterstützt Sie mit fundierten Kenntnissen zu sämtlichen Aspekten der Wirtschaftskriminalität.
  • Zu unserer Beratung gehört ein breites Leistungsspektrum für eine ganzheitliche und durchgängige Prozessunterstützung. 
  • Wir setzen bewährte, technologiebasierte Lösungen ein, um Effizienz und Wirksamkeit zu erhöhen. Dazu gehören zum Beispiel robotergestützte Prozessautomatisierung und Künstliche Intelligenz.
  • Unsere Erfahrung und Glaubwürdigkeit in der direkten Zusammenarbeit mit staatlichen Prüfern und Ermittlern tragen zu unserem Projekterfolg bei.
  • Unser Team bringt breite Ermittlungserfahrung mit. Das erleichtert Ihnen die rasche Aufdeckung und Lösung potenzieller Probleme.
  • Wir unterstützen Sie mit unserer Expertise bei der Entwicklung und Einführung von Geschäftsprozessen, die den verschiedenen Anforderungen der Stakeholder gerecht werden.

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Claudia Nestler

Claudia Nestler

Leader Forensics PwC Europe, PwC Germany

Tel.: +49 69 9585-5552

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