Risiken effizient managen
Wenden Banken der Bekämpfung neuer Risiken in ausreichendem Maße Ressourcen zu? Setzen sie neue Technologien mit optimaler Wirksamkeit ein? Verfügen sie über angemessene Risikoanalysen, die sie bei wichtigen Geschäftsentscheidungen unterstützen?
Die vorliegende Studie verschafft Ausblicke auf zukünftige Entwicklungen im Risikomanagement und liefert Finanzinstituten dabei Anregungen dazu, wie finanzielle und nicht-finanzielle Risiken effektiv gemanagt werden können.
Top-Prioritäten auf dem Weg zu einem effektiven Risikomanagement
Um ein effizientes und wirkungsvolles Risikomanagement sicherzustellen, muss in vielen Fällen ein komplexer, langwieriger Prozess durchlaufen werden, der die volle Unterstützung von Geschäftsleitung, Finanzfunktion und Risikomanagement erfordert.
Während im Zeitrahmen von sechs bis zwölf Monaten bereits kleinere Erfolge erreicht werden können, sind aufwändigere Umstrukturierungen häufig nur über einen deutlich längeren Zeitraum realisierbar. Dabei sind eine starke Governance und ein strukturierter Ansatz für Planung und Entscheidung erfolgskritisch.
Rationalisierung entlang der Three Lines of Defence
Die effiziente Ausgestaltung des Risikomanagements entlang der Three Lines of Defence steht weit oben auf der Agenda vieler Banken. Haupttreiber der Transformationsbemühungen sind nach wie vor die Kosten. Ziel ist die lückenlose Erfassung aller Risiken auf der First Line sowie die Vermeidung von Redundanzen über alle drei Lines hinweg. Um Effizienz zu erreichen, sind hierbei eine klare Rollenverteilung und ein holistisches Mandat des Risikomanagements unabdingbar.
Risikokultur und Geschäfts-gebaren im Blick behalten
Die Fähigkeit von Finanzinstituten, Top-Risiken wie zum Beispiel der Cyber Security effektiv zu überblicken und zu managen, hängt in großem Maße von der Ausprägung einer starken Risikokultur im Unternehmern ab. Die Betonung von deren Wichtigkeit wird aus diesem Grund weiterhin bestehen bleiben.
Den richtigen Ressourcen- und Skillmix erreichen
Um mit den Veränderungen der Risikolandschaft Schritt zu halten und für neue Risiken gerüstet zu sein, sind wesentliche Veränderungen im Skill- und Ressourcenmix der Risikomanagement-Funktion der Banken erforderlich. Das dynamische Geschäftsumfeld der Finanzdienstleister drängt das Risikomanagement zur engen Kollaboration mit internen und externen Quellen. Technologien wie Machine Learning, künstliche Intelligenz und Blockchain verstärken diesen Trend zusätzlich.
„Das Risikomanagement muss zukünftig von einem schlanken und hocherfahrenen Team mit gemischtem, ausbalanciertem Skillmix geführt werden. Nur wer dabei integrierte Tools nutzt, wird die Lücke zwischen Modelling, Überwachung und Reporting schließen können.“
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