Komplexe Prozesse effizient und sicher gestalten
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Lars-Heiko Kruse
Partner, Forensic Services, Anti-Financial Crime Leader bei PwC Deutschland
Tel.: +49 160 9694 1067
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Die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sowie zur Einhaltung von Finanzsanktionen entwickeln sich kontinuierlich weiter und werden immer komplexer. Diese Entwicklung ist zweifellos notwendig, um Finanzkriminalität weiterhin wirksam bekämpfen zu können. Immerhin beläuft sich der geschätzte jährliche weltweite Schaden, der durch Wirtschaftskriminalität entsteht, auf rund sechs Billionen US-Dollar. Und die Geldstrafen, mit denen Unternehmen allein im Jahr 2020 wegen Geldwäschedelikten belegt wurden, betrugen mehr als zehn Milliarden US-Dollar.
Für Finanzinstitute und alle Sektoren, die dem deutschen Geldwäschegesetz (GwG) unterliegen, stellen die Vorschriften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität eine erhebliche regulatorische und finanzielle Herausforderung dar. Zum einen steigen die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften und zum anderen schmälern die Strafen bei Verstoß das Jahresbudget. Derartige Verstöße sind zudem fast unvermeidlich, da auch die kriminellen Methoden immer ausgeklügelter werden, um die von Unternehmen implementierten Präventionsmaßnahmen und Kontrollen zu umgehen.
Institutionen können diesem Problem nur dann wirksam begegnen, wenn sie
Dazu benötigen sie neue Strategien und anpassungsfähige Betriebsmodelle. Mit anderen Worten:
Es ist Zeit für neue Lösungsansätze. Es ist Zeit für ein Managed-Services-Modell.
Umfassende Betreuung im Client-Lifecycle. Erfahren Sie mehr.
Leistungen, die zu Ihren Anforderungen passen. Mehr erfahren.
Ein Betriebsmodell, das auf Sie abgestimmt ist. Erfahren Sie mehr.
Das volle Potenzial für Ihre AFC-Prozesse. Erfahren Sie mehr.
Maximale Effizienz durch bewährten Bereitstellungsansatz. Erfahren Sie mehr.
Vertragsbedingungen für eine reibungslose Lieferung. Erfahren Sie mehr.
Wir haben bereits Institutionen in über 30 Ländern weltweit dabei unterstützt, ihre regulatorischen Anforderungen zu erfüllen. Gern helfen wir auch Ihnen, Ihre Prozesse zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu verbessern und zu automatisieren. Mit unseren AFC Managed Services unterstützen wir Sie passgenau und zuverlässig. Dafür nutzen wir unser umfassendes Branchenwissen, unsere Technologieexpertise und unsere operative Erfahrung. So können Sie sich voll und ganz auf die zukunftssichere Gestaltung Ihres Unternehmens konzentrieren.
Der effektive Ansatz, der unseren AFC Managed Services zugrunde liegt, basiert auf unserer Erfahrung mit der Konzeption und Durchführung umfassender Programme zur Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität.
Als ganzheitlicher Ansatz vereint er alle grundlegenden Komponenten für die Konzeption und Bereitstellung von AFC-Managed Services – zugeschnitten auf Ihre Organisation.
Mit unseren AFC Managed Services erhalten Sie Zugang zu unserem globalen Netzwerk von Expert:innen für Finanzkriminalität. Sie profitieren von deren fundierten regulatorischen und branchenspezifischen Kenntnissen, etwa zu Themen wie Know Your Customer (KYC) und Transaktionsüberwachung und -screening (Trefferbehandlung, Ermittlungen), um die höchsten Standards bei der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug sowie zu Finanzsanktionen zu gewährleisten. Mit der zusätzlichen Unterstützung eines Qualitätssicherungsteams vor Ort können wir die Konformität mit komplexen Vorschriften kosteneffizient und automatisiert für Sie umsetzen. Sie können sich währenddessen auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.
Als führendes Unternehmen in der AFC-Beratung und der operativen Prozessbereitstellung bieten wir unseren Kunden kontinuierliche, kosteneffiziente Unterstützung durch unsere Expert:innen. Mit unserem neuen „Vanilla KYC Managed Services“-Konzept sind wir in der Lage, ein breites Spektrum von Institutionen im AFC-Bereich zu unterstützen.
Vanilla KYC ist ein qualitativ hochwertiger, flexibler, skalierbarer, kostengünstiger und standardisierter KYC Managed Service, der sich akribisch an die deutschen regulatorischen Standards (BaFin, GwG) hält.
Compliance-konformes Onboarding mit unserem Vanilla-KYC-Ansatz
Mit Vanilla KYC Managed Services erstellen wir für unsere Kunden KYC-Profile, die den deutschen regulatorischen Anforderungen entsprechen. Zu diesen zählen beispielsweise die Vorschriften des Geldwäschegesetzes (GwG) und die Vorgaben der BaFin. Vanilla KYC Managed Services bietet Unternehmen in Deutschland eine rechtskonforme, digitale und revisionssichere Lösung. Der Fokus unseres Vanilla-KYC-Angebots liegt auf der Aufnahme der Kundenbeziehung. Dieser initiale KYC-Prozess ist digital, automatisiert, kosteneffizient und ressourcenschonend. Nach Abschluss der individuellen KYC-Prüfungen erhalten unsere Kunden einen Ergebnisbericht, den sie unmittelbar für die weitere Erfüllung ihrer regulatorischen Verpflichtungen verwenden können.
Unsere Vanilla KYC Managed Services werden über acht Shared-Delivery-Center bereitgestellt, die auf das Fachwissen von über 1.300 erfahrenen Fachexpert:innen (SMEs) zurückgreifen und vom Streben nach kontinuierlicher Verbesserung und hochwertigen Ergebnissen geprägt sind. Um die KYC-Profildaten zu verbessern und die Kundenansprache zu erleichtern, können individuelle Funktionen ergänzt werden. Bei Bedarf können weitere Prozesse wie interne Kontrollsysteme (IKS) oder Transaktionsüberwachungen (TM) ausgelagert werden. KYC Vanilla bietet zudem ein umfassendes Management-Reporting und zeichnet sich durch hohe Effizienz, integrierte Qualitätskontrollfunktionen und eine einfache, wettbewerbsfähige Preisgestaltung ohne Abstriche bei der Qualität aus.
Nutzen Sie die Vorteile von Vanilla KYC für Ihr Unternehmen
Unsere Vanilla KYC Managed Services sind auf die regulatorischen Anforderungen des Geldwäschegesetzes (GwG) abgestimmt. Sie decken alle aus regulatorischer Sicht wesentlichen KYC-Datenpunkte ab und helfen in Deutschland tätigen Unternehmen, die lokalen Vorschriften und gesetzlichen Anforderungen einzuhalten. Sollten Sie ein erweitertes KYC-Angebot im Rahmen Ihres individuellen AML-Konzepts benötigen, unterbreiten wir Ihnen gern ein maßgeschneidertes Angebot.
Unsere AFC Managed Services werden durch modernste Technologielösungen unterstützt, die in einer hochautomatisierten End-to-End-Plattform integriert sind. So bündeln wir unsere praktische betriebliche und regulatorische Erfahrung und ermöglichen es Ihnen, Ihre Prozesse durch die Integration mehrerer Anwendungen zu verschlanken.
Unsere modulare Technologieplattform AFC Managed Services vereint modernste Technologien wie fortschrittliche Datenanalysen, robotergesteuerte Prozessautomatisierung, verschiedene Modelle des maschinellen Lernens (ML) und künstliche Intelligenz (KI) mit der Expertise unserer hoch qualifizierten Mitarbeiter:innen, um einwandfreie Compliance und nachhaltige Ergebnisse zu gewährleisten.
Mit ihrem modularen und flexiblen Ansatz beschleunigen unsere AFC-Managed-Services-Plattformlösungen betriebliche Prozesse unter Einsatz KI-gesteuerter Tools. Die automatisierte Daten- und Dokumentenbeschaffung rationalisiert die Arbeitsabläufe bei der Überprüfung von Dokumenten und der Datenerfassung und reduziert den manuellen Aufwand. Darüber hinaus ist unsere AFC-Managed-Services-Plattform für ein effizientes Arbeitsmanagement konzipiert und integriert Funktionen wie intelligente Formulare, Liveberichte und Datenanalysen in den täglichen Betrieb. Diese Elemente dienen der Verbesserung der Leistung, der Qualitätsmessung, der Automatisierung und des Process Mining. Sie können je nach Ihren spezifischen Geschäftsanforderungen ausgewählt, ein- oder ausgeschaltet oder auch dank der flexiblen Konfiguration der Plattform als eigenständige Lösung verwendet werden.
