Risk, Finance & Regulation bei Versicherern
Ihr Experte für Fragen
Alexander Dotterweich
Partner Governance Risk Compliance Insurance bei PwC Deutschland
Tel.: +49 89 5790-6992
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Konzentration auf das Kerngeschäft
Versicherungsunternehmen bewegen sich in einem dynamischen und herausfordernden Umfeld. Zwischen veränderten Kundenbedürfnissen, neuen Technologien, globalen Risiken, schwierigen Kapitalmarktverhältnissen und neuen Konkurrenten erhöht sich der Wettbewerbsdruck. Gleichzeitig bleiben regulatorische Anforderungen in der Versicherungswirtschaft auf einem hohen Niveau.
Genau hier setzen wir an: Unsere Experten unterstützen Versicherer und Einrichtungen der betrieblichen Altersversorgung bei der effizienten Umsetzung der regulatorischen Vorgaben, der Automatisierung und einem neuen Target Operating Model. Für eine zukunftssichere und digitale Versicherungswirtschaft und die Einhaltung der Nachhaltigkeitsziele und ESG-Kriterien (Environmental, Social and Governance). So können sich Versicherungsunternehmen auf ihr Kerngeschäft konzentrieren.
„Digitaler Wandel, künstliche Intelligenz und Nachhaltigkeit verändern die Versicherungsbranche tiefgreifend. Wir helfen den Unternehmen mit unseren Dienstleistungen dabei, Werte zu sichern und Unsicherheiten souverän zu meistern“
Wofür wir stehen
Marktkenntnis
Wir beziehen unser Marktwissen aus einer Vielzahl nationaler und internationaler Projekte mit unterschiedlichen organisatorischen Hintergründen. Dies ermöglicht uns, Versicherer mit relevanten Informationen zu versorgen und ihre Position in der Versicherungswirtschaft zu stärken.
Fachexpertise
Unsere Expertise umfasst nicht nur Finanzen und das Risikomanagement, sondern auch andere Bereiche wie Marketing, Qualitätssicherung, Nachhaltigkeit und regulatorische Themen. Wir sind nah am Zeitgeschehen und informieren unsere Kunden mittels Blogs, Newsletter, Veranstaltungen und einer Insurance App über fachliche Entwicklungen in der Versicherungswirtschaft. Profitieren Sie von unserem Know-how in Sachen Versicherung und Wirtschaft.
Digitalisierung
Digitalisierung ist ein wesentlicher Treiber der heutigen Wirtschaft. Wir unterstützen Sie dabei, Ihr Automatisierungspotential zu identifizieren, Prozesse zu optimieren und IT-Lösungen für regulatorische Anforderungen einzusetzen (sogenannte RegTechs). Als Versicherer können Sie so einen Wettbewerbsvorteil aus digitalen Technologien wie Künstlicher Intelligenz ziehen.
Methodenkompetenz
Wir bieten Ihnen individuelle End-to-end-Lösungen für alle finanziellen und regulatorischen Fragestellungen. Unsere Experten helfen Ihnen, Freiräume zu schaffen und den Fokus auf die Weiterentwicklung Ihres Kerngeschäfts zu legen.
Praxisorientierung
Wir verfügen über weitreichende Praxiserfahrung und Best-Practice-Ansätze aus allen Bereichen der Wirtschaft. Für Ihre Versicherung richten wir unsere Lösungen individuell aus. Ihre Zufriedenheit und eine vertrauensvolle und langjährige Partnerschaft stehen für uns im Vordergrund.
„Das Herzstück unserer Services für Versicherungsunternehmen sind vielfältige Teams, die den richtigen Ehrgeiz, die passenden Fähigkeiten und moderne Technologie mitbringen.“
Unsere Leistungen
- Simplify & Manage Risks: Governance, Risk & Compliance Services
- Actuarial Modernization: Actuarial Services
- Finance function of the future: Finance, Accounting, Reporting & Steering
- Risk & Finance in a Digital Age
- Nachhaltigkeit: ESG (Environmental, Social, Governance) & Sustainable Finance
- Non-Financial-Risk Management
Simplify & Manage Risks: Governance, Risk & Compliance Services
Wir unterstützen Sie bei der Weiterentwicklung Ihres Risikomanagements (Future of Risk), bei der Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen sowie beim Review der bestehenden Prozesse, Daten und der Datenqualität. Darüber hinaus begleiten wir Sie bei der Risk- & Finance-Transformation und der damit einhergehenden Verzahnung von Prozessen, Steuerung, Closing, Reporting und der Datenhaltung.
Außerdem begleiten wir Sie bei allen regulatorisch getriebenen Themen, wie Weiterentwicklung Solvency II, internationale Regulierung, Sicherstellung der Vertriebs-Compliance und Conduct Risikomanagement (z.B. Insurance Distribution Directive – IDD, Packaged Retail Investment and Insurance-Based Products – PRIIPs , Governance Codex) sowie der Optimierung der Kapitalanlagen im Hinblick auf alternative und risikoschonende Investments (u.a. Gutachten für qualifizierte Infrastruktur). Die Optimierung der Compliance Funktion (Future of Compliance) und Effizienz in der Revision spielen dabei eine zunehmend wichtige Rolle.
Actuarial Modernization: Actuarial Services
Mit unseren Experten aus dem Team der Actuarial Services konzipieren, implementieren und validieren wir versicherungs- und finanzmathematische Methoden – sei es in Pricing und Tarifierung, in der Bewertung von Versicherungsbeständen oder in der Risikomodellierung. Interdisziplinäre Teams und unser einzigartiges internationales Netzwerk sind die Basis für innovative Lösungen: von der Optimierung und Automatisierung von (aktuariellen) Prozessen über die Organisation und Verwendung von Daten („Advanced Data Analytics“) bis hin zur Neukonzeption aktuarieller Reportings. Wer in Zukunft wettbewerbsfähig sein will, braucht eine moderne, digitale Organisation und tiefe Einsichten in verlässliche Daten. Wir stehen bereit, Sie umfassend bei den erforderlichen Veränderungsprozessen zu unterstützen.
Finance function of the future: Finance, Accounting, Reporting & Steering
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung und Optimierung (neuer) Accounting oder Reporting Standards, einer agilen und intergierten Steuerung (sei es ein effizientes Asset Liability Management (ALM) bzw. B/S Management oder einer ganzheitlichen Risk & Finance Steuerung).
Außerdem geht es in zunehmendem Maße darum die Risiko- & Finanzfunktion möglichst integriert und schlank und zukunftssicher aufzustellen. Hier begleiten wir Sie von der Analyse über die Entwicklung eines Target Operating Modells bis hin zur Umsetzung.
Risk & Finance in a Digital Age
Wir verbinden tiefes fachliches mit fundiertem, technischem Know-How und haben eine sehr gute Marktübersicht über neue technische Möglichkeiten (insb. Regtechs). Diskutieren Sie gerne mit uns Ideen zur digital-induzierten Optimierung (Robotic-Process-Automation, Nutzen von Künstlicher Intelligenz oder von Big Data) oder lassen Sie sich erste Lösungen zeigen.
Nachhaltigkeit: ESG (Environmental, Social, Governance) & Sustainable Finance
Das Thema ESG & Sustainable Finance ist aktuell in aller Munde. Neben der Frage nach nachhaltigen Kapitalanlagen und Versicherungsprodukten stehen verstärkt auch regulatorische Änderungen (Berücksichtigung bei Solvency II und Insurance Distribution Directive – IDD) im Vordergrund. Es geht darum eine eigene Haltung als Versicherung zu entwickeln und diese auf allen Ebenen und Prozessen zu etablieren. Sehr gerne besprechen wir mit Ihnen anstehende Änderungen, Chancen und Risiken im Kontext von ESG und wie Sie sich hier ganzheitlich am besten aufstellen können, um dies auch als Wettbewerbsvorteil nutzen zu können.
Non-Financial-Risk Management
In der heutigen dynamischen Welt bietet PwC's Non-Financial Risk Management (NFRM) Consulting umfassende Beratungs- und Prüfungsleistungen an, um Kunden aus dem Bank-, Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbereich bei der effektiven Bewältigung nicht-finanzieller bzw. operationeller Risiken auf allen Ebenen zu unterstützen. Unsere maßgeschneiderten Lösungen umfassen die Einrichtung und die Optimierung von Risikorahmenwerken, Governance-Strukturen, vollständiger Risikokataloge, Interner Kontrollsystemen (IKS) sowie Beratungsleistungen zur Verschlankung gewachsener Strukturen. Dabei erstreckt sich unser fundiertes Fachwissen auf alle Bereiche des Risikomanagements.
Ein Themenbereich stellt dabei das Design und die Implementierung eines integrierten Risikoreporting und die damit verbundene verbesserte Vergleichbarkeit sowie Transparenz der vielschichtigen NF-Risiken und deren Steuerung durch die Geschäftsleitung dar, die zunehmend an Bedeutung gewinnt. Ein gesamthafter Überblick aller NF-Risiken in einem Bericht ermöglicht es der Geschäftsleitung u. a. die Budgets für ein verbessertes Risiko- und Kontrollmanagement gezielt einzusetzen.
Darüber hinaus setzen Unternehmen verstärkt auf die Digitalisierung und Automatisierung von Risikomanagementprozessen. Der Einsatz moderner Technologien ermöglicht es, die Prozesse effizienter zu gestalten und parallel die Qualität ihrer Daten zu verbessern und zu zentralisieren. Unsere Fachexperten helfen unseren Kunden bei der Harmonisierung und der Neugestaltung von Prozessen und Risikoassessment-Methoden. Zudem helfen wir bei der Implementierung und Optimierung von GRC-Lösungen als „One Source of Truth“, um Risikodaten in Echtzeit automatisch zu analysieren und zu visualisieren. Dadurch wird eine schnellere Reaktion auf Risikobrennpunkte ermöglicht und die operative Resilienz gesichert.
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