Tax & Legal bei Versicherern
Transformation gemeinsam gestalten
Bei steuerlichen und regulatorischen Fragestellungen von Versicherungsunternehmen ist Branchenkenntnis gefragt. Für das Zusammenspiel von Aufsichts- und Steuerrecht sowie der Bilanzierung gilt das ganz besonders. Versicherer brauchen deshalb ganzheitliche Lösungen, die wirtschaftliche, aber auch zunehmend digitale Zielsetzungen berücksichtigen. So erhöht die fortschreitende Digitalisierung den Wettbewerbsdruck und zwingt die Unternehmen dazu, die bestehenden Prozesse laufend zu hinterfragen.
Der Beratungsbedarf von Versicherungsunternehmen geht heute weit über fachliche Stellungnahmen und Gutachten hinaus: Die Aufgabe eines Beraters ist das Vordenken innovativer Lösungen. Steuer- und Rechtsthemen werden von uns regelmäßig fach- und damit bereichsübergreifend betrachtet. Unsere Marktkenntnis ist Bedingung dafür, die wirklichen Bedürfnisse und Wünsche unserer Kunden zu verstehen und bildet die Basis für rechtssichere, stets aber auch praxisnahe Lösungen.
Transformation | Digitalisierung | Nachhaltigkeit
Transformation der Steuerfunktion? Digitalisierung der Prozesse? Nachhaltigkeit im Bereich Steuern? In unserer kurzen Filmreihe führt Sie durch diese und andere Themen ein nicht ganz Unbekannter der Versicherungsbranche.
Folge 1 – Transformation
Folge 2 – Digitalisierung
Folge 3 – Nachhaltigkeit
Wofür wir stehen
Wir setzen auf fachliche Exzellenz, hohe Verbindlichkeit sowie spezifische und jederzeit aktuelle Branchenkenntnisse. Wir bringen uns laufend in fachliche Diskussionen in der Versicherungswirtschaft ein und beziehen in Publikationen und im Rahmen von Vorträgen bzw. Podiumsdiskussionen Stellung. Eingebunden in ein weltweites Netzwerk kooperieren wir interdisziplinär über Grenzen hinweg mit anderen PwC Versicherungsexperten und verfügen über Expertise in allen relevanten Bereichen (Full-Service).
„Eine möglichst vorausschauende und damit effektive sowie effiziente Umsetzung steuerlicher und regulatorischer Vorgaben ist in der Versicherungswirtschaft ein Wettbewerbsvorteil. Mit unserem interdisziplinären und erfahrenen Beraterteam können wir hierzu einen wichtigen Beitrag leisten.“
Unsere Leistungen
- Steuerberatung
- Rechtsberatung
Steuerberatung
- Beratung zur nationalen und internationalen Besteuerung von Versicherungsunternehmen, insbesondere auch zu Fragen des (Steuer-)Bilanzrechts (HGB, IFRS, Solvency II)
- Steueroptimierte Kapitalanlage (speziell im Bereich der indirekten Kapitalanlagen)
- Erstellung/Review von Steuererklärungen
- Beratung von Versicherungsunternehmen im Bereich der operationellen Steuern (Versicherung- und Feuerschutzsteuer, Umsatzsteuer)
- Aufbau- und ablauforganisatorische Strukturierung der Steuerfunktion (Umstrukturierung, Prozessoptimierung, Sourcing)
- Managed-Services: Outsourcing von (Teil-)Bereichen der Steuerabteilung, hier insbesondere Einsatz innovativer bzw. digitaler Lösungen
- Steuerreporting (Tax Accounting, Solvency II – Reporting)
- Beratung im Zusammenhang mit Tax Compliance Management Systemen
- Unterstützung bei steuerlichen Betriebsprüfungen und Verhandlungen mit den Finanzbehörden (einschl. BMF, BZSt und den obersten Finanzbehörden der Länder)
- Steuerliche Due Diligence
- Steuerliche Begleitung bei der Emission von Anleihen
- Steuerliche Strukturierung von Versicherungsprodukten (Produktbesteuerung)
- Erstellung von Stellungnahmen und Gutachten
- Führen von (außer-)gerichtlichen Steuerstreitverfahren
- Prüfung von tatsächlichen und latenten Steuern im Rahmen der Jahresabschlussprüfung
- Transfer-Pricing-Dokumentation (Verständigungsverfahren, APAs)
- Steuertransparenz (Steuerstrategie, „Transparenz-Reports“, Meldepflichten)
Rechtsberatung
- Allgemeines Versicherungsaufsichtsrecht
- „Kapitalanlagerecht“ für Versicherungen: Investmentrecht (KAGB, AIFMD, OGAW, qualifizierte Infrastruktur), Derivateregulierung (EMIR), Solvency II
- Versicherungsvertriebsrecht: regulatorische Anforderungen (GewO), Gestaltung von Abschlussprozessen (VVG), zivil-/handelsrechtliche Ausgestaltung von Geschäftsbeziehungen (HGB) und Fragen des grenzüberschreitenden Vertriebs
- Vertragsprüfung und -gestaltung sowie Prozessvertretung und die Begleitung von Strafverfahren
- Versicherungsvertragsrecht
- Interdisziplinäre Begleitung von regulatorischen Projekten: bspw. bei Projekten zu Sustainable Finance/ESG oder sonstigen nationalen und internationalen Regulierungen
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