Ihr Experte für Fragen
Julian Mockenhaupt
Director bei PwC Deutschland
Tel.: +49 170 5207 107
E-Mail
PwC ist Ihr Partner für forensische Exzellenz rund um Kryptowerte
Digitale Vermögenswerte sind in der Mitte der Finanzwelt angekommen – mit enormem Potenzial, aber auch neuen Risiken. Geldwäsche, Betrug, Sanktionen, Marktmissbrauch und Cyberangriffe entwickeln sich in Krypto-Ökosystemen rasant weiter. Gleichzeitig steigen die regulatorischen Anforderungen, etwa durch die EU Markets in Crypto-Assets Verordnung (MiCAR), die EU-Travel Rule/Transfer-of-Funds-Verordnung, die EU-AML-Verordnung, das deutsche GwG sowie internationale Standards. Wir unterstützen Sie dabei, diese Komplexität zu beherrschen, Vertrauen aufzubauen und Werte zu schützen.
Sie haben Fragen?
Kontaktieren Sie uns
Anti-Financial Crime für Krypto-Ökosysteme: wirkungsvoll und skalierbar
Digitale und Crypto-Assets verändern Finanzmärkte, Geschäftsmodelle und das Risikoprofil von Organisationen. Für Finanzinstitute und Kryptowerte-Dienstleister bedeutet das: neue Geschäftsmodelle treffen auf ein dynamisches Risikoumfeld und einen hohen Prüfungsdruck. Cross-Chain-Flows, DeFi-Interaktionen, Mixer- und Privacy-Dienste sowie Tokenisierung erhöhen die Anforderungen an Prävention, Detection und Response. Gleichzeitig verlangen Aufsicht und Stakeholder belastbare Governance, wirksame Kontrollen und prüfungsfeste Dokumentation. Operativ ist die Herausforderung oft dreifach: fragmentierte Daten über On- und Off-Chain hinweg, hohe False-Positives-Raten in der Transaktionsüberwachung und begrenzte Ressourcen für Spezialfälle wie Hacks, Ransomware oder komplexe Sanktionsumgehungen.
PwC verbindet forensische Untersuchungskompetenz, regulatorisches Know-how und moderne Daten- und Blockchain-Analytik mit einem End-to-end-Ansatz, der auf Ihr Geschäftsmodell zugeschnitten ist. Ausgangspunkt ist eine risikobasierte Bestandsaufnahme Ihrer Kryptowerte-Aktivitäten und eine klare Zielarchitektur für Ihr AML/CFT-Target Operating Model: Governance, Richtlinien, Rollen und Kontrollen werden so gestaltet, dass KYC und KYT, die Travel Rule und die spezifischen Anforderungen aus MiCAR, EU-AML-Verordnung und GwG operativ ineinandergreifen.
PwC bietet Ihnen einen klaren Mehrwert: praxisnahe Forensik, regulatorische Sicherheit und moderne Daten- und Blockchain-Kompetenz, aus einer Hand und mit globaler Reichweite.
Unsere Leistungen im Überblick
- AML/CFT-Target-Operating-Modelle
- Monitoring und Screening
- Regulatorische Readiness
- Forensische Untersuchungen
AML/CFT-Target-Operating-Modelle
Ausgangspunkt ist eine risikobasierte Bestandsaufnahme Ihrer Krypto-Werte-Aktivitäten und eine klare Zielarchitektur für Ihr AML/CFT-Target Operating Model: Governance, Richtlinien, Rollen und Kontrollen werden so gestaltet, dass die spezifischen Anforderungen aus MiCAR, EU-AML-Verordnung und Travel Rule operativ ineinandergreifen. Entlang Ihrer Wertschöpfungskette stärken wir zudem die Drittparteien- und CASP-Due Diligence durch Risiko-Scoring, laufende Überwachung und vertragliche Mindeststandards.
Monitoring und Screening
Für die Transaktionsüberwachung entwickeln und kalibrieren wir typologiegestützte Szenarien und listenbasierte Systeme, die On- und Off-Chain-Daten vereinen. Hierfür validieren wir Modelle, definieren Performance-Metriken und reduzieren False Positives, ohne die Treffgenauigkeit zu gefährden. So identifizieren Sie Risiken aus Interaktionen mit CASPs und anderen Akteuren und steuern Entscheidungen konsistent mit klaren Verfahren für Eskalation, Sperrung, Dokumentation und Meldungen.
Regulatorische Readiness
Wir begleiten Sie bei Lizenzierungs- und Zulassungsprozessen, übersetzen regulatorische Erwartungen in Prozesse und stellen Prüfungs- sowie Audit-Fähigkeit sicher. Wo Lücken bestehen, planen und steuern wir Remediation-Maßnahmen effizient, nachvollziehbar, messbar und mit Blick auf Ressourcen und Time-to-Compliance., ergänzt durch Schulungen und Awareness für Management und Fachbereiche.
Forensische Untersuchungen
Wir stellen investigative-Fähigkeiten für Krypto-spezifische Ereignisse bereit. Dazu gehören Live-Asset-Tracing auf der Blockchain, die Koordination mit Börsen, Custodians und Ermittlungsbehörden sowie eDiscovery in komplexen Fällen. Ziel ist, Schaden zu begrenzen, Recovery-Chancen zu erhöhen und die Erkenntnisse in Ihre Präventions- und Monitoringmechanismen zurückzuführen.
Follow us
