Center of Excellence Compliance Insurance

Ihr Experte für Fragen

Gunter Lescher
Partner Forensic, Governance & Compliance bei PwC Deutschland
Tel.: +49 151 12198599
E-Mail

Wie Versicherer Compliance heute und morgen erfolgreich meistern

Versicherungsunternehmen bewegen sich heute in einem Rahmen vielfältiger regulatorischer Anforderungen. Bestehende gesetzliche Vorgaben hinsichtlich Fraud, Finanzsanktionen, Geldwäsche, IT, Nachhaltigkeit, Vertrieb und Verbraucherschutz werden immer komplexer und stetig durch neue Regulierungen erweitert.

„Aufsichtsbehörden handeln sensibler und das Risiko sanktionierbarer Compliance-Verstöße, insbesondere im Bereich Anti-Financial Crime, hat sich in den letzten Jahren stetig erhöht. Gleichzeitig ist auch das Risiko gestiegen, Opfer von Cyber- und automatisierten Fraud-Attacken sowie CEO- oder ESG-Fraud zu werden.“

Gunter Lescher,Partner Forensic, Governance & Compliance bei PwC Deutschland

In der Geldwäscheprävention von Versicherungsunternehmen hat sich in der Regulatorik ein Paradigmenwechsel vollzogen. Alle Finanzinstitute, d.h. auch Versicherungsunternehmen, unterliegen mit Inkrafttreten der AML-Verordnung den gleichen und zugleich deutlich umfangreicheren regulatorischen Anforderungen.

Unser Vorgehen

Wir wappnen Versicherungen nachhaltig für Compliance-Herausforderungen von heute und morgen – gestützt durch zukunftsweisende KI-Technologien und entlastende Managed Services.

Wir unterstützen bei der Verdachtsfallaufklärung und -bearbeitung, regulatorischen Anfragen oder behördlichen Untersuchungen.

Nach Störfällen helfen wir Ihnen, geeignete Remediationsmaßnahmen zu definieren und umzusetzen, um so aus dem Störfall Chancen zu nutzen und gestärkt nach vorne blicken zu können.

Unsere Service Offerings für Versicherungsunternehmen

Mit unserem agilen Beratungsansatz halten Sie mit regulatorischen Neuerungen und den Anforderungen aus der AML-Verordnung mit.

Hält Ihre Governance öffentlicher und aufsichtlicher Erwartung stand?

Hält Ihre Sanctions Compliance verstärkten Prüfungen der Aufsicht stand?

Wir navigieren Sie auf Ihrem Weg zu einer erfolgreichen und nachhaltigen Remediation.

Nutzen Sie den Wandel für ein Upgrade Ihrer Vertriebs-Compliance.

Schützt Ihr AFM Sie wirksam vor immer raffinierteren Betrugsszenarien?

Lernen Sie unser Team kennen

Kontaktieren Sie uns

Transformation zur Compliance von morgen

„Wo Risiken sich wandeln, müssen Ansätze vorausdenken. Wir unterstützen Sie mit tiefem Branchenwissen und Leading-Practice-Einblicken: von datenbasierten Risikoanalysen und wirksamen Compliance-Management-Systemen über fundierte Sachverhaltsaufklärung bis hin zur Begleitung während und nach Aufsichtsprüfungen.“

Tatewik Kunzmann,Director, Forensic Services bei PwC Deutschland

Unsere Expertise umfasst KI-gestützte Optimierung, proaktive und holistische Ansätze sowie die Optimierung von Compliance-, AFC- und KYC-Prozessen. Mit unseren Compliance-Tools können Sie durch automatisierte Abläufe Effizienzen steigern.

Wir helfen, nationale und internationale Vorgaben zu erfüllen und eine angemessene Risikokultur aufzubauen. Unsere digitalen Lösungen gestalten interne Kontroll- und Risikomanagementsysteme effizienter und ermöglichen effektives Compliance Monitoring. So adressieren wir Haftungs-, Compliance- und Reputationsrisiken gemäß aufsichtlicher Erwartungen.

Häufig gestellte Fragen

Das EU-AML-Paket harmonisiert die Geldwäscheprävention durch ein Single Rulebook, das einheitliche Vorgaben u. a. zu Sorgfaltspflichten, wirtschaftlich Berechtigten und Meldepflichten schafft. Zudem nimmt die neue EU-Behörde AMLA ab 1.1.2028 die direkte Aufsicht über bis zu 40 risikoreiche Finanzinstitute auf.

Das AML-Paket verändert die regulatorische Landschaft grundlegend und erhöht den Druck auf Versicherer. Nachholbedarf besteht vor allem bei Governance, Risikoanalyse, Kundenrisikobewertung, Transaktionsmonitoring und Kundendatenaktualisierung mit erheblichen Auswirkungen auf Prozesse und Systeme. Wer diese Präventionselemente nicht rechtzeitig anpasst, riskiert aufsichtsrechtliche Feststellungen und Reputationsschäden.

Aufsichtliche Anforderungen steigen deutlich, Governance wird in nahezu jeder BaFin-Prüfung adressiert – auf Solo- wie auf Gruppenebene. Gleichzeitig erfordern Kostendruck und Transformation schlanke Strukturen. Für Aufsichtsorgane, Vorstände und Schlüsselfunktionsinhaber besteht unmittelbarer Handlungsbedarf.

Häufig identifiziert werden Defizite bei der Steuerungsverantwortung des Mutterunternehmens, Inkonsistenzen bei Risikobewertung und -methodiken, Lücken in horizontaler und vertikaler Überwachung, Mängel bei Dokumentation und Nachvollziehbarkeit sowie Schwächen bei Wirksamkeitseinschätzungen. Vermeiden Sie Feststellungen aktiv und sprechen Sie uns an.

Versicherer dürfen keine Geschäfte mit sanktionierten Personen oder Organisationen tätigen und müssen Kunden regelmäßig anhand aktueller Sanktionslisten und EU-Verordnungen prüfen. Die Aufsichtsbehörden kontrollieren insbesondere Screening-Methoden, durchgeführte Sanktionsprüfungen und Compliance-Programme. Angemessene interne Prozesse und Schulungen können den Unterschied machen.

Center of Excellence Compliance Insurance

Wie Versicherer Compliance heute und morgen erfolgreich meistern

Unser Vorgehen

Unsere Service Offerings für Versicherungsunternehmen

Agiler Beratungsansatz zur AML-Readiness

Governance Readiness Check und Umsetzung

Sanctions Readiness Check und Umsetzung

Governance Kompass als Remediation Support

Vertriebs-Compliance im Wandel meistern

AFM-Optimierung und Abwehr externen Betrugs