Skip to content Skip to footer
Suche

Menu

Store

Ergebnisse werden geladen

Sustainable Finance

Ihr Experte für Fragen

Ullrich Hartmann ist Ihr Experte für Sustainable Finance bei PwC Deutschland

Ullrich Hartmann
Partner, Leiter Sustainable Finance
bei PwC Deutschland
Tel: +49 69 9585-2115
E-Mail

Richtlinien für eine nachhaltige Finanzwirtschaft

Der EU-Aktionsplan führt in naher Zukunft verbindliche Regelungen zum Klimaschutz im Finanzsektor ein. Unsere Experten können Sie schon heute bei der Einhaltung der Regularien und der Entwicklung einer nachhaltigen Unternehmensstrategie beraten. So können Sie Umweltrisiken vermeiden und die Chancen einer nachhaltigen Entwicklung nutzen.

„Ökologische und politische Umbrüche werden den Finanzsektor grundlegend verändern. Wer sich rechtzeitig auf die Entwicklungen einstellt, leistet nicht nur einen wichtigen Beitrag, um die europäischen Klimaschutzziele zu erreichen, sondern kann auch bei der Erschließung neuer Geschäftsfelder eine Vorreiterrolle einnehmen und die eigene Reputation verbessern.“

Ullrich Hartmann, Partner, Leiter Sustainable Finance bei PwC Deutschland

Sustainable Finance kompakt:
Darum geht es

Hintergrund

Als Sustainable Finance werden alle Aktivitäten von Finanzdienstleistern, die sich auf die Verringerung von Umwelt- und Klimaschäden, die Förderung von sozialer Teilhabe und eine nachhaltige Unternehmensführung beziehen, bezeichnet. Wichtige Grundlage von Sustainable Finance ist das Pariser Klimaschutzabkommen und der darauf basierende EU-Aktionsplan, der konkrete Nachhaltigkeitsziele für den Finanzsektor definiert. So sollen Kapitalflüsse künftig stärker auf nachhaltige Investments ausgerichtet, Umweltrisiken umfassender berücksichtigt und die Transparenz von Finanzprodukten gefördert werden. Die Financial-Services-Branche soll somit die Transformation der gesamten Wirtschaft in Richtung Nachhaltigkeit unterstützen und auch steuern.

Umsetzung

Die Umsetzung erfolgt über Anpassungen bei den Offenlegungspflichten, der MiFID II und der IDD-Richtlinie sowie über eine Reihe neuer Regularien, wie einem Label für grüne Finanzprodukte, einem einheitlichen EU-Klassifizierungssystem, neuen EU-Benchmarks und verschiedenen EU-Standards für eine nicht-finanzielle Berichterstattung.

Diese Aufgaben stehen an

Der regulatorische Rahmen gibt die Richtung vor. Die Finanzdienstleister müssen nun daran arbeiten, die Regularien der kommenden Jahre mit ihren ökonomischen Zielen in Einklang zu bringen. Eine Herausforderung, die sowohl das Geschäft mit den Kunden als auch die interne Organisation und die eigene Unternehmenskultur betrifft. Klimaschutz und die Corona-Pandemie werden die Wirtschaftswelt so stark verändern, dass Banken und Versicherungen auch in ihren Geschäftsmodellen signifikante Änderungen vornehmen müssen. Finanzinstitute sollten sich deshalb nicht nur mit dem regulatorischen Minimum befassen. Nur wer das Thema ganzheitlich betrachtet, beginnend bei der strategischen Ausrichtung des Unternehmens, kann sich vom Wettbewerb abheben und neue Geschäftsfelder erschließen.

 

Ihr Anliegen

Wie lassen sich die Chancen von Sustainable Finance für Ihr Geschäftsmodell nutzen?

Ob Geschäftsleitung oder Risikomanagement, Compliance oder Kundengeschäft: Die Nachhaltigkeitskriterien der EU wirken sich auf die gesamte Organisation von Finanzinstituten aus. Im Sinne von Sustainable Finance empfiehlt es sich deshalb, eine ganzheitliche Perspektive auf die Problematik einzunehmen. Einige Spezialbanken haben diesen Ansatz bereits verinnerlicht und Nachhaltigkeit zum Kern ihrer wirtschaftlichen Aktivitäten gemacht. Doch auch Akteure, die nicht auf Nachhaltigkeit spezialisiert sind, sollten das Thema jetzt ins Zentrum ihrer Überlegungen rücken.

Besonderes Augenmerk sollten Finanzinstitute dabei auf den Vertrieb legen. Denn es fällt Finanzdienstleistern mit einer auf Nachhaltigkeit ausgerichteten Vertriebsstrategie wesentlich leichter, sich gegenüber Bestands- und Neukunden zu positionieren. Dabei sollten Sie jedoch stets auf die unterschiedlichen Kundenpräferenzen achten. Eine ganzheitliche Ausrichtung in Richtung Sustainable Finance verbessert die eigene Reputation und schafft eine klare Abgrenzung zu Imagekampagnen, hinter denen oft nur Green-Washing steckt.

Ökonomische Auswirkungen: Mit diesen Fragen und Konflikten müssen Sie rechnen

Bei der Umsetzung von Sustainable Finance stehen Finanzinstitute vor der Herausforderung, ökologische und ökonomische Zielvorgaben in Einklang zu bringen.

Mit diesen Fragen müssen Sie sich dabei auseinandersetzen:

  • Welche strategischen Auswirkungen hat Sustainable Finance auf mein Geschäftsmodell, meine Wettbewerbssituation, meine Umwelt und meine internen Ressourcen?
  • Wie muss ich mein Produkt- und Dienstleistungsangebot sowie meine Vertriebswege anpassen, um nachhaltige Geschäftsfelder zu erschließen?
  • Wie wirkt sich die Integration der Nachhaltigkeit auf die Wertpapierberatungsprozesse aus?
  • Welche Auswirkungen haben Umweltrisiken und -chancen auf die Gesamtbanksteuerung und das Risikomanagement?
  • Welche Auswirkungen haben Nachhaltigkeitsrisiken auf die Eigenkapitalanforderung?
  • Wie können wir Nachhaltigkeitsdaten vollständig erfassen, verarbeiten und bereitstellen? Brauchen wir dazu die Hilfe externer Provider?
  • Welchen Einfluss hat die Corona-Krise auf unsere wirtschaftliche Tätigkeit?
  • Ist es sinnvoll, dass systemrelevante Produkte auf der ganzen Welt produziert werden? Oder sollten wir nicht wieder eher „von der Globalisierung zur Kontinentalisierung“ kommen?
  • Welche der zahlreichen Erweiterungen in der Nachhaltigkeitsberichterstattung müssen oder sollten freiwillig umgesetzt werden?

Bei Fragen wie diesen stehen Ihnen unsere Experten für Sustainable Finance gerne beratend zur Seite. Aus ihrem Arbeitsalltag sind die Berater mit möglichen Problemen bei der Umsetzung von Nachhaltigkeitsvorgaben vertraut und wissen, wo wirtschaftliche Konflikte entstehen können und wie sich diese lösen lassen. Dabei zeigt unsere Erfahrung: Wirtschaftliche Ziele und Nachhaltigkeitsvorgaben ergänzen sich langfristig und können zu Synergieeffekten führen.

Unsere Leistungen

Was wir für Sie tun können

Unsere Experten verfügen über eine umfassende Expertise und jahrelange Erfahrung bei der Umsetzung regulatorischer Anforderungen und ermöglichen dadurch ein effizientes Projektvorgehen. Bei der Umsetzung regulatorischer Neuerungen können unsere Kunden auf die ganzheitliche Begleitung durch PwC setzen – von der Strategieentwicklung bis zur Integration in den Arbeitsalltag.

Im Rahmen bisheriger Projektarbeiten hat sich ein Vorgehensmodell bewährt, das sich an den individuellen Bedürfnissen der Institute flexibel ausrichten lässt:

Vorgehensmodell bei Projektarbeiten

1. Hilfe bei der Positionierung

Beschreibung:

  • Gemeinsame Ausarbeitung einer strategischen Positionierungshilfe
  • Konzeption eines strategischen Zielmodells

Benefit für den Kunden:

  • Ganzheitliche Betrachtung des Themas Sustainable Finance
  • Schaffung eines gemeinsamen Verständnisses

2. Betroffenheitsanalyse

Beschreibung:

  • Durchführung einer Gap-Analyse zur Bestimmung des regulatorischen Deltas
  • Bewertung des aktuellen Umsetzungsstandes

Benefit für den Kunden:

  • Klares Verständnis über die Soll-Ist-Abweichung

3. Roadmap und Empfehlungen

Beschreibung:

  • Ausarbeitung konkreter Handlungsempfehlungen
  • Priorisierung der identifizierten Maßnahmen
  • Ausarbeitung einer Roadmap

Benefit für den Kunden:

  • Erste Handlungsimplikationen als Entscheidungsgrundlage

4. Umsetzungsleitfaden

Beschreibung:

  • Tiefergehende Analyse der betroffenen Organisationseinheiten und Leistungsprozesse
  • Transformation definierter Handlungsempfehlungen in konkrete Lösungsvorschläge
  • Tiefergehende Ausarbeitung der Roadmap samt Aufwandseinschätzung

Benefit für den Kunden:

  • Tiefergehendes Verständnis über den Anpassungsbedarf
  • Erste Aufwands- und Ressourcenschätzung

5. Implementierung

Beschreibung:

  • Unterstützung bei der operativen Umsetzung
  • Fachliche Begleitung der zuvor festgelegten Handlungsfelder samt regulatorischem Monitoring
  • Übernahme von Projektmanagement-Aufgaben zur Sicherstellung einer koordinierten und fristgerechten Projektdurchführung

Benefit für den Kunden:

  • Fortlaufende fachliche Begleitung
  • Zugang zu Best-Practice-Ansätzen
  • Unterstützung beim Projektmanagement

Unser Versprechen

Unsere Experten von PwC und Strategy& unterstützen Sie, das Potenzial und mögliche Chancen von Sustainable Finance für Ihr Unternehmen zu identifizieren und erfolgreich zu nutzen. Denn nur wer die Nachhaltigkeitsziele der EU ganzheitlich betrachtet, kann sich im Wettbewerb behaupten und erfolgreich neue Geschäftsfelder erschließen – genau das ist unser Ziel. Gemeinsam mit Ihnen gestalten wir die Implementierung von Sustainable Finance innerhalb Ihres Unternehmens. Unsere Experten unterstützen Sie dabei mit maßgeschneiderten Leistungen in den Bereichen Wirtschaftsprüfung, Unternehmens- und Steuerberatung, um den Herausforderungen, die mit einer nachhaltigen Finanzwirtschaft einhergehen, erfolgreich zu begegnen.

„Sustainable Finance ist mehr als nur die Erfüllung regulatorischer Pflichten. Letztlich geht es darum, sich auf eine sich ändernde Wirtschaftstätigkeit umzustellen, sich vom bestehenden Wettbewerb abzusetzen und neue Geschäftsfelder zu erschließen.“

Ullrich Hartmann, Partner, Leiter Sustainable Finance bei PwC Deutschland

Weitere Insights aus dem Bereich Sustainable Finance

{{filterContent.facetedTitle}}

Follow us

Contact us

Ullrich Hartmann

Ullrich Hartmann

Partner, Leiter Sustainable Finance, PwC Germany

Tel.: +49 69 9585 2115

Robert Bischof

Robert Bischof

Partner, PwC Strategy& (Germany) GmbH

Tel.: +49 89 5452-5557

Daniel Wildhirt

Daniel Wildhirt

Partner, Ansprechpartner Sustainable Finance Banking, PwC Germany

Tel.: +49 69 9585-2950

Martin Weirich

Martin Weirich

Partner, Ansprechpartner Sustainable Finance Asset & Wealth Management, PwC Germany

Tel.: +49 69 9585-3806

Christoph Schellhas

Christoph Schellhas

Partner, Ansprechpartner Sustainable Finance Insurance, PwC Germany

Tel.: +49 69 9585-6489

Philipp Wendenburg

Philipp Wendenburg

Director, PwC Germany

Tel.: +49 69 9585-2665

Hide