Industrie- und Rückversicherungsberatung

Ihr Experte für Fragen

Simon Dia

Simon Dia
Director bei PwC Deutschland
Tel: +49 1511 6780-963
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Rückversicherung und Commercial P&C Advisory: Partnerschaftlich in eine digitale Zukunft

Lange bremsten veraltete IT-Systeme den digitalen Wandel von Industrie- und Rückversicherern aus. Jetzt investiert die Branche angesichts des Wandels der Kundenbedürfnisse verstärkt in innovative Kernsysteme und Plattformen. Mit unserem kombinierten Wissen aus Fachlicher Versicherungsarbeit und vieler Jahre Erfahrung in der Beratung bietet Ihnen PwC die ideale Unterstützung bei der Ausrichtung für eine erfolgreiche Zukunft. Von der Neuausrichtung ihrer Kernprozesse, Gründung von Captive Lösungen, Entwicklung neuer Versicherungslösungen oder Digitalisierung ihrer Vertriebswege, wir bieten Ihnen zu jeder Fragestellung den richtigen Ansprechpartner.

„Mit der fortschreitenden Digitalisierung der Industrie- und Rückversicherungskunden wandeln sich auch Ihre Bedürfnisse. Das ermöglicht neue Chancen für alle Versicherungen, die diesen Weg konsequent begleiten wollen."

Simon Dia,Director bei PwC Deutschland

Beratung von Industrie- und Rückversicherungs-unternehmen

Die Zeiten ändern sich, auch im Commercial P&C Versicherungsumfeld. Mit dem Wandel der Kundenanforderungen werden auch die Versicherer vor neue Herausforderungen gestellt. Unsere langjährige Expertise in der Industrie- und Rückversicherung ermöglicht es uns, Sie bei einer breiten Auswahl and Fragestellungen zu unterstützen.

  • Versicherung und Risikomanagement in der Industrie 4.0
  • Optimierung und Digitalisierung von Kernversicherungsprozessen und Systemen
  • Erschließung neuer Geschäftsfelder und Aufbau von Versicherungslösungen wie Captives, Inhouse Brokern und alternativen Risikotransfer
  • Accounting strukturierter Rückversicherungslösungen
  • Compliance und Sanktionsmanagement

Captives – unternehmenseigene Versicherungs-
gesellschaften

Was ist eine Captive?

Captives sind unternehmenseigene Versicherungsgesellschaften, die gegründet werden, um eigene Unternehmensrisiken zu versichern. Captives bieten für viele Unternehmen eine Option, da noch nie dagewesene Risiken wie Cyberattacken, Pandemien und schwere Naturkatastrophen den derzeit ohnehin schon schwierigen und harten Versicherungsmarkt für Industrieunternehmen stark belasten. Die unternehmenseigenen Versicherer sind häufig preiswerter in ihren Prämien, in der Regel steuereffizient und eine beliebte Option für Organisationen, die eine genaue Kontrolle über ihre Risikomanagementprogramme wünschen.

Welche Vorteile bringt die Gründung einer Captive?

Unternehmen können sich dabei aus mehreren Gründen für die Gründung oder den Kauf einer Captive entscheiden. Viele Unternehmen gründen Captives zum Beispiel da sie keine oder nur unzureichende Deckungen für ihr Unternehmen erhalten können oder um dauerhafte und inakzeptable Deckungslücken zu überbrücken.

Ein weiterer Grund ist, dass Unternehmen mit der Art und Sensibilität ihrer Unternehmensrisiken am besten vertraut sind und daher die besten Versicherungsexperten für ihr Exposure darstellen. Unabhängig von den individuellen Fragestellungen haben Captives aber einen unbestrittenen Vorteil – denn sie bieten die Möglichkeit die eigenen Risiken besser und effizienter zu verwalten als der kommerzielle Versicherungsmarkt es tun kann.

Die Gründung einer Captive kann sowohl für Unternehmen als auch für Industrieversicherungsmakler klare Vorteile bringen:

Für Unternehmen:

  • Cash-Flow Optimierung und Stabilisierung der Versicherungskosten
  • Erhöhung der Unabhängigkeit von Versicherern
  • Zugang zum Rückversicherungsmarkt
  • Erweiterter Versicherungsschutz möglich (nicht versicherte / unversicherbare Risiken), sowie Steuerung der Selbstbehalte
  • Maßgeschneiderte Versicherungslösungen für das eigene Unternehmen, sowie für einzelne Ländergesellschaften

 

Für Industrieversicherungsmakler:

  • Erhöhte Kundenbindung
  • Zusätzliches Differenzierungsmerkmal gegenüber Wettbewerbern
  • Maßgeschneiderte Versicherungslösungen für die eigenen Kunden
  • Effizienzsteigerung bei Schaden- und Vertragsprozessen
  • Erweiterung des eigenen Produkt- und Lösungsportfolios
  • Aufbau neuer Kompetenzen

In den vergangenen Jahren haben wir bei PwC vielen Mandanten mit objektivem und unabhängigem Rat bei der Gründung oder Bewertung von Captivelösungen unterstützt. Der alternative Risikotransfer gewinnt dabei für unsere Mandanten stetig an Bedeutung und Komplexität. Das spezielle Marktsegment mit seinen internationalen Playern ist dabei oft selbst für erfahrene Manager eine Herausforderung. PwC begleitet Sie deshalb von Anfang an erfolgskritisch und unterstützen Sie in allen Phasen, um sicherzustellen, dass Ihre Captivelösung zur Unternehmensstrategie passt und maximalen Wert stiftet. Unser Team besteht dabei aus Juristen, Versicherungsexperten, Wirtschaftsprüfern und Steuerberatern mit einem tiefgehenden Verständnis der Business Lines und des globalen Versicherungsmarktes.

Aufsichtsrechtliche Herausforderungen von Captives

Hohe Versicherungskosten, zunehmende Regulierung und neue Risiken – Captives befinden sich im Spannungsfeld einer Vielzahl von Stakeholder und unterliegen strengen regulatorischen Vorschriften. Dennoch besteht derzeit aufgrund jüngster Ereignisse insgesamt ein erhöhtes aufsichtsrechtliches Interesse an der Überwachung weltweiter, unternehmenseigener Geschäftstätigkeiten inklusive der von unternehmenseigenen Captives, welche häufig über den Globus verteilt an On- und Off-Shore Locations angesiedelt sind.

Denn Vorstände und Aufsichtsräte müssen sich heute nicht nur mit den Zahlen des Unternehmens befassen, sondern sie müssen mehr denn je auch einen Blick auf die Wirksamkeit unternehmensinterner Risikosteuerungs- und Kontrollsysteme haben. Mit unserem speziellen Auditansatz für Captives hilft Ihnen PwC dabei den Überblick zu behalten.

Versicherungsexpertise von PwC Deutschland

Unsere Experten von PwC

Unser Team unterstützen Industrie- und Rückversicherungsunternehmen dabei, Ihre Innovationsfähigkeit zu steigern. Durch einen klaren Fokus auf Digitalisierung und kundenorientierte Marktanalyse begleiten wir Sie auf dem Weg in die Zukunft. Unsere Mitarbeiter verfügen über umfangreiche Erfahrungen in der Industrie- und Rückversicherungsbranche, Verständnis des Marktes, der Produkte und innovativer Technologien.

Neue Herausforderungen am Markt

Mit unserer Fachexpertise aus Versicherungs- und Beratungserfahrung unterstützen wir Sie bei ihren zukünftigen Herausforderungen am Markt.

Beispielhaft haben wir bereits positive Erfahrungen für viele Themenbereichen gesammelt:

  • Versicherung und Industrie 4.0
  • Gründung von Captives oder Mitversicherungen
  • Strategische Ausrichtung
  • Aktives Bestandsmanagement
  • Kapazitätsmanagement in der Industrieversicherung
  • Risk Consulting durch IVR
  • Analyse von Marktpotentialen in der Gewerbe- und Rückversicherung
  • Kapitalmanagement

Effizienzsteigerung

PwC ist Ihr strategischer Partner für kundenorientierte und innovative Lösungsfindung. Mit unserer Erfahrung in operativen Fragestellungen begleiten wir Sie auf dem Weg zur Versicherung 4.0. Gemeinsam nutzen wir die Potentiale der neuesten Technologien für eine effiziente Zukunft.

  • Kostenoptimierungspotentialen durch optimierte Prozessgestaltung (z.B. im Claims Management, Policyhandling,usw.)
  • Erarbeitung ihres Target Operating Models
  • Automatisierung von Prozessen z.B. Standardisierte Prämien- und Schadenberechnungen (Borderaubuchungen)
  • Implementierung von Kernsystemen
  • Smart Contract Lösungen und andere Möglichkeiten durch Smarte Blockchain Ansätze
  • Advanced Analytics zur Auswertung und Management von eigenen Datenbeständen
  • Peergroup Vergleiche
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